认清国外买家，警惕收汇风险
出口企业A公司向美国买方B公司出口数票货物，金额约50万美元。根据双方合同约定，货物由B公司指定发往C公司，付款方式为出运后90天，但B公司到期后却迟迟未支付货款。双方在以往的合作过程中，B公司一直付款正常，未出现过拖欠货款的情况，但此次拖欠虽B公司态度友善，却一直不付出行动。基于双方的历史合作情况，A公司希望稳定双方的合作关系，专程赴B公司在上海的处事处与买方协商，上海办事处负责人对拖欠的发票明细给予了局面确认，为表示诚意，上海办事处还以羡国公司的名义签署了还款计划。但B公司始终未约定付款，A公司决定委托专业渠道向B公司主张债权。
据查，B公司否认与A公司展开过业务交易，称其已将这些货物对应的所有发票金额付款给了C公司。B公司的这一表述，令人对其是否在推卸责任产生疑惑，因为这与A公司知晓的情况差异非常大。A公司提供了有买方签字盖章的贸易合同和还款计划，要求B公司给予说法，对此，B公司出具正式的经公证认证的声明：首先，仅与C公司存在贸易关系，下单给C公司，并从C公司收到货物后付款给C公司；第二，从未见过A公司出具的货物销售合同和还款计划，该合同和还款计划也并非其公司负责人或授权签字人签署，同时提供了大量的单据，证明其与C公司的贸易经过。
再回到A公司与B公司的贸易经过，A公司经友人介绍结识几个香港商人，由此开始了与B公司的贸易，几位自称是B公司“上海办事处”的人员，接单、产品确认、安排出运、催款的全过程中，A公司均与此“上海办事处”联络。虽然从头到尾未与美国方面取得过直接联系，但以往的交易均收到了货款，A公司也未追究过“上海办事处”是否有真实的授权。由在A公司的历史收汇记录中，货款的汇款人均非B公司。由此可以判断，在这个贸易过程中，所谓的“上海办事处”接到C公司的订单后，假借最终买家B公司的名义向国内A公司采购。
由此可见，
1、出口企业在接触新买方时，一定要尽可能地了解买方的全面信息，着重核实买方人员的身份是否属实，最好通过专业的机构对买家进行资信调查和信用评估，从以上案例可以看出，如果出口商在交易前对国外客户进行资信调查，那么一是可以了解客户在中国是否存在机构；二是可以了解客户内部的人员架构；三是可以了解客户的采购情况。了解到这些主要信息后，这个案件里骗子的行径是完全可以避免的。
2、贸易流程要把关，不要忽视任何一个环节。传统的业务中，订货人、收货人和付款人三者应该是同一人，而现在实际操作过程中，一笔出口业务涉及第三人的现象非常普遍，所以一定要警惕风险，做到知已知彼，明确债务人的关系，在发生风险时可以向债务人主张债权。
3、在发生买方不付款的状况时，要及时寻求专业机构的帮助，以更好地控制风险减少损失。
据查，B公司否认与A公司展开过业务交易，称其已将这些货物对应的所有发票金额付款给了C公司。B公司的这一表述，令人对其是否在推卸责任产生疑惑，因为这与A公司知晓的情况差异非常大。A公司提供了有买方签字盖章的贸易合同和还款计划，要求B公司给予说法，对此，B公司出具正式的经公证认证的声明：首先，仅与C公司存在贸易关系，下单给C公司，并从C公司收到货物后付款给C公司；第二，从未见过A公司出具的货物销售合同和还款计划，该合同和还款计划也并非其公司负责人或授权签字人签署，同时提供了大量的单据，证明其与C公司的贸易经过。
再回到A公司与B公司的贸易经过，A公司经友人介绍结识几个香港商人，由此开始了与B公司的贸易，几位自称是B公司“上海办事处”的人员，接单、产品确认、安排出运、催款的全过程中，A公司均与此“上海办事处”联络。虽然从头到尾未与美国方面取得过直接联系，但以往的交易均收到了货款，A公司也未追究过“上海办事处”是否有真实的授权。由在A公司的历史收汇记录中，货款的汇款人均非B公司。由此可以判断，在这个贸易过程中，所谓的“上海办事处”接到C公司的订单后，假借最终买家B公司的名义向国内A公司采购。
1、出口企业在接触新买方时，一定要尽可能地了解买方的全面信息，着重核实买方人员的身份是否属实，最好通过专业的机构对买家进行资信调查和信用评估，从以上案例可以看出，如果出口商在交易前对国外客户进行资信调查，那么一是可以了解客户在中国是否存在机构；二是可以了解客户内部的人员架构；三是可以了解客户的采购情况。了解到这些主要信息后，这个案件里骗子的行径是完全可以避免的。
2、贸易流程要把关，不要忽视任何一个环节。传统的业务中，订货人、收货人和付款人三者应该是同一人，而现在实际操作过程中，一笔出口业务涉及第三人的现象非常普遍，所以一定要警惕风险，做到知已知彼，明确债务人的关系，在发生风险时可以向债务人主张债权。
3、在发生买方不付款的状况时，要及时寻求专业机构的帮助，以更好地控制风险减少损失。
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