业务员挪用业务款 牵出非法兑换外币案

以高于银行的价格收购外币，加上利润后再转手卖掉——仅一年多时间，犯罪嫌疑人施某就非法兑换美金342万多元。近日，施某因非法经营罪被判处有期徒刑五年三个月。

2015年，柯桥区公安局经侦大队接到某外贸企业报警，称职工王某挪用公司业务款。办案民警在调查中发现，王某是该企业的业务员，经常联系国外业务。当双方进行贸易时，外国公司把款项汇给王某，再由王某交给公司。

王某就是抓住了“中转款项”这个漏洞。从2011年开始，王某把外国客户汇来的款项都扣下，将美元兑换成人民币，等到公司催款时，再交给公司。

民警还发现，王某是通过地下钱庄，以高于银行的兑换率进行兑换，以赚取差价。经过摸排，非法兑换外币的施某进入了警方的视线，2015年8月2日，施某被抓获归案。

据民警介绍，施某从2014年开始做非法兑换外币生意，每次交易赚取2%的利润。每次交易，双方都不见面。买家把外币转给施某，施某再把相应的人民币金额转到对方账户。很快，施某就积累了一批固定客户。而买来的外币，施某大多卖给有需要的外贸公司。短短一年多时间里，施某就非法买卖外币60余次，单次交易金额大多为5万美元左右。

据办案民警介绍，兑换外币必须在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心进行，否则，买卖双方都将受到法律严惩。施某因非法兑换美金，以非法经营罪被判处有期徒刑五年三个月，而向施某兑换美金的人员，也因触犯《中华人民共和国外汇管理条例》受到相应处罚。

据了解，自去年4月以来，柯桥区公安局积极开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，截至目前共抓获犯罪嫌疑人8名，涉案金额上亿美元。