警报！中国银行新增制裁银行名单！近期严查境外汇款

近日，中国银行总行发布通知，从7月7日起，又新增加了四家制裁银行名单，这四家制裁银行全部来自于中东。而只要是制裁银行的汇款，将全部被中国银行审查。分别为：

Arab banking corporation 阿拉伯银行

National commercial bank 国民商业银行

Mshreq bank 马士里格银行

National bank of dhabi 阿布扎比国家银行

因此，广大货主货代们，请千万不要让买家从这四家制裁银行付款！与此同时，伴随着国家外汇管制的日趋严格，近期各大银行开始严查境外汇款，请大家务必注意！

▼中国银行通知文件

严查境外汇款  中东成重灾区

今年6月就已发生过中国银行拒收土耳其汇款的案例。

一位外贸网友表示，有两个土耳其客户需要付款到中国银行。钱付到中国银行后发现一直没有入账。中国银行表示需要进行审核，并且需要提供文件资料。银行方面甚至表示，中东国家的钱都不收了，一刀切，会自行退回。

据悉，目前银行审查越来越严格，尤其是来自中东国家的汇款，几乎成为重灾区，很多外贸人都中招了。与此同时，只要船舶在半年内到过被制裁国家，就可能会被拒绝入账。

背景：7月1日起，最严的反洗钱监管开启

不仅是中国银行，其他很多银行也开始加入严查境外汇款的行列。此前一直正常操作的业务，现在经常需要提供大量的证明材料、保函，且入账日期大大延长。

而严查的背景可能与7月1日起，中国最严的反洗钱监管有关。根据最新的管理办法，将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。

新办法的实施和银行的严格执行，无论个人还是企业大额的跨境交易将会手续更为复杂，流程更为繁复，也让很多外贸人苦不堪言。

在这里提醒大家，面对银行对跨境汇款的严管，请大家密切留意最新进展，提早与银行进行相关沟通，从而避免遇到外汇无法入账或是无法提取等各种情况，造成运费、货款等跨境支付无法正常使用的情况。